ماذا لو وجدت شركتك فجأة عاجزة عن سداد ديونها؟ هل يعني ذلك النهاية الحتمية، أم أن هناك فرصة للنجاة؟ في نظام الإفلاس السعودي، لا يُعتبر إعلان الإفلاس مجرد سقوط، بل قد يكون بوابة لإعادة الهيكلة واستعادة النشاط. سواء كنت صاحب شركة تبحث عن التسوية الوقائية أو دائناً يريد استرداد مستحقاته، هذا الدليل يكشف لك الكثير عن إجراءات الإفلاس، من تصفية الأصول إلى حماية الحقوق، وكل ما تحتاج إلى معرفته لتجاوز الأزمة بأقل الخسائر.
تابع القراءة لتكتشف كيف يمكن للإفلاس أن يكون بداية جديدة.
مفهوم افلاس الشركات في النظام السعودي:
الإفلاس هو وضع قانوني يحدث عند عجز الشركة عن سداد ديونها، ويُعلن بقرار قضائي بناءً على طلب المدين أو الدائن وفقاً لنظام الإفلاس السعودي.
يتيح نظام الإفلاس السعودي إعادة تنظيم الديون أو تصفية الأصول تحت إشراف أمين الإفلاس، لضمان توزيع الحقوق على الدائنين بعدل. كما يهدف إلى توفير حلول قانونية تمكّن الشركات من إعادة الهيكلة ومعاودة نشاطها أو إنهاؤه بأقل ضرر، مع حماية مصالح جميع الأطراف.
أهداف إجراءات الافلاس:
تهدف إجراءات الإفلاس في نظام الإفلاس السعودي إلى تحقيق عدة أهداف مهمة، منها:
- مساعدة المدين الذي يعاني من الإفلاس أو يواجه مشاكل مالية، بحيث يمكنه إعادة ترتيب أوضاعه والعودة للعمل التجاري، مما يسهم في دعم الاقتصاد.
- حماية حقوق الدائنين والتأكد من أنهم يحصلون على مستحقاتهم بطريقة عادلة.
- تحقيق أقصى استفادة من أصول التفليسة، عبر بيعها بشكل منظم وتوزيع العائد على الدائنين بطريقة عادلة عند التصفية.
- تقليل تكاليف ومدة الإجراءات لضمان تنفيذها بكفاءة، خاصة عند إعادة ترتيب أوضاع المدين الصغير أو بيع الأصول وتوزيع الأموال في وقت محدد.
- التصفية الإدارية للمدين الذي لا تكفي أصوله حتى لتغطية تكاليف التصفية، أو تطبيق إجراءات مبسطة لصغار المدينين.
هذه الإجراءات تضمن التوازن بين حقوق المدين والدائن، مما يعزز الاستقرار المالي ويساعد الشركات والأفراد على تجاوز الأزمات الاقتصادية.
إجراءات الافلاس العامة في نظام الافلاس السعودي
أولاً: إجراء التسوية الوقائية في نظام الافلاس السعودي
التسوية الوقائية هو إجراء قانوني يهدف إلى مساعدة المدين في تجنب الإفلاس، عبر التفاوض مع دائنيه للوصول إلى اتفاق لتسوية ديونه، مع احتفاظه بإدارة أعماله.
شروط التقدم بطلب التسوية الوقائية:
يمكن للمدين التقدم إلى المحكمة التجارية لطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية إذا كان:
- يتوقع أن يعاني من اضطرابات مالية قد تؤدي إلى تعثره.
- متعثراً، أي أنه توقف عن سداد ديونه في مواعيد استحقاقها.
- مفلساً، أي أن ديونه تجاوزت قيمة أصوله.
قيود على التقدم بطلب التسوية الوقائية:
لا يجوز للمدين التقدم بهذا الطلب إذا كان قد خضع لنفس الإجراء أو لإجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين خلال آخر 12 شهراً.
ثانياً: إجراء إعادة التنظيم المالي في نظام الافلاس السعودي
إعادة التنظيم المالي هو أحد إجراءات الإفلاس التي تهدف إلى تمكين المدين المتعثر من إعادة ترتيب التزاماته المالية والتوصل إلى اتفاق مع دائنيه لإعادة هيكلة ديونه، تحت إشراف المحكمة وأمين إعادة التنظيم المالي، وذلك لضمان استمرار نشاطه التجاري وتجنب التصفية.
إجراءات التقديم:
يُقيد الطلب في المحكمة، ويجب أن يرفق بالمعلومات والوثائق المطلوبة وفق اللائحة التنفيذية.
إذا كان الطلب مقدماً من غير المدين (مثل دائن أو جهة مختصة)، يجب على المحكمة تبليغ المدين خلال 5 أيام، وله الحق في الاعتراض إذا:
- لم تتوفر شروط افتتاح الإجراء.
- كان الدين محل نزاع.
- كان الطلب مُستغلاً بشكل غير عادل من قِبل الدائن.
ثالثاً: إجراء التصفية في نظام الافلاس السعودي
يُعد إجراء التصفية أحد إجراءات الإفلاس في نظام الإفلاس السعودي التي تهدف إلى إنهاء نشاط المدين المتعثر أو المفلس، وذلك من خلال حصر مطالبات الدائنين، وبيع أصول التفليسة، ثم توزيع العائدات عليهم وفقاً للأولوية المحددة في النظام، وتتم هذه العملية تحت إشراف أمين التصفية.
شروط قبول طلب الدائن للتصفية:
لكي يتمكن الدائن من التقدم بطلب التصفية ضد المدين، يجب استيفاء الشروط التالية:
- أن يكون الدين حالّ الأجل، ومحدد المقدار، وله سبب واضح، مع توضيح الضمانات إن وجدت.
- ألا يقل مقدار الدين (أو مجموع ديون الدائنين المتقدمين بالطلب) عن الحد الأدنى الذي تحدده لجنة الإفلاس.
- أن يكون الدين مثبتاً بسند تنفيذي أو ورقة عادية، وأن يكون الدائن قد طالب المدين بالسداد قبل 28 يوماً من تقديم الطلب، دون أن يسدد المدين أو ينازع في الدين.
إجراءات الافلاس لصغار المدينين
أولاً: إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين في النظام السعودي
هو إجراء قانوني يهدف إلى تمكين المدين الصغير من التوصل إلى اتفاق مع دائنيه لتسوية ديونه خلال فترة معقولة عبر إجراءات مبسطة، بتكلفة منخفضة وكفاءة عالية، مع احتفاظ المدين بإدارة نشاطه التجاري.
ثانياً: إجراء إعادة التنظيم المالي لصغار المدينين في النظام السعودي
يُعتبر هذا الإجراء القانوني وسيلة لمساعدة المدين الصغير على التوصل إلى اتفاق مع دائنيه، لإعادة تنظيم نشاطه المالي خلال فترة معقولة، وذلك عبر إجراءات ميسرة وبتكلفة منخفضة، تحت إشراف أمين الإفلاس.
ثالثاً: إجراء التصفية لصغار المدينين في النظام السعودي
هو إجراء قانوني يهدف إلى بيع أصول التفليسة للمدين الصغير، وتوزيع العائد على الدائنين خلال فترة معقولة، من خلال إجراءات ميسرة وبتكلفة منخفضة، تحت إدارة أمين التصفية.
أهمية إجراء التصفية لصغار المدينين في النظام السعودي:
- يضمن توزيع عادل للأصول على الدائنين.
- يساعد على تقليل التكاليف وتسريع إنهاء الالتزامات المالية.
- يوفر آلية مبسطة وفعالة للمدينين الصغار.
رابعاُ: إجراء التصفية الإدارية في النظام السعودي
يُستخدم هذا الإجراء لتصفية أصول التفليسة عندما تكون حصيلة بيعها غير كافية لتغطية تكاليف التصفية التقليدية أو التصفية لصغار المدينين، ويُنفَّذ تحت إدارة لجنة الإفلاس بدلاً من تعيين أمين إفلاس.
مقارنة تفصيلية بين إجراءات الافلاس العامة وإجراءات الافلاس لصغار المدينين وفقاً لنظام الافلاس السعودي ولائحته التنفيذية
قد يكون التعامل مع إفلاس الشركات تحدياً معقداً، لكنه لا يعني نهاية الطريق. من خلال نظام الإفلاس السعودي، يمكن للشركات إعادة ترتيب أوضاعها، سواء عبر التسوية الوقائية، أو إعادة الهيكلة، ولضمان اتخاذ الخطوات القانونية الصحيحة وحماية حقوقك، من الضروري الحصول على استشارة قانونية متخصصة.
نحن في شركة “عدوان صياح العجل – محامون ومستشارون” نوفر لك الدعم القانوني الشامل في قضايا الإفلاس، بدءاً من تقديم الاستشارات القانونية حول إجراءات الإفلاس، مروراً بتمثيل الشركات أمام المحاكم التجارية، وصولاً إلى إدارة إجراءات إعادة التنظيم المالي والتصفية لضمان أفضل النتائج. لا تواجه التحديات القانونية وحدك، تواصل معنا اليوم للحصول على استشارة متخصصة تساعدك في تجاوز الأزمة المالية بأقل الأضرار وبطريقة قانونية تحمي مصالحك.
اترك تعليقاً