عندما يواجه المدين صعوبات مالية تهدد استمرارية نشاطه، يكون إجراء التسوية الوقائية أحد الحلول القانونية التي يمنحها نظام الإفلاس السعودي. يتيح هذا الإجراء للمدين فرصة لإعادة ترتيب أوضاعه المالية، والتفاوض مع الدائنين دون الحاجة إلى تصفية أصوله أو إنهاء أعماله. لكن كيف يتم ذلك؟ وما الفرق بينه وبين الإجراءات الأخرى مثل إعادة التنظيم المالي؟ في هذه المقالة، سنكشف تفاصيل التسوية الوقائية وشروطها وأهم مراحلها.

ما هو اجراء التسوية الوقائية؟

إجراء التسوية الوقائية في نظام الإفلاس السعودي:

تعريف اجراء التسوية الوقائية:

إجراء التسوية الوقائية هو أحد إجراءات نظام الإفلاس السعودي، يهدف إلى تمكين المدين من التوصل إلى اتفاق مع دائنيه لتسوية ديونه، تحت إشراف المحكمة، دون الحاجة إلى تصفية أصوله أو إنهاء نشاطه التجاري. يمكن للمدين اللجوء إلى هذا الإجراء عند حدوث اضطرابات مالية قد تؤدي إلى تعثره، أو إذا كان متعثراً بالفعل أو حتى في حالة الإفلاس.

ملحوظة:

ألا يكون المدين من صغار المدينين، وتتجاوز ديونه 2 مليون ريال سعودي.

أهداف إجراء التسوية الوقائية:

1. يتيح للمدين مواصلة أعماله التجارية والاقتصادية بدلاً من إيقافها أو تصفيتها.
2. يضمن آلية قانونية لاستيفاء مستحقات الدائنين بطرق منظمة دون إلحاق ضرر جسيم بالمدين.
3. يتوصل إلى اتفاق مع الدائنين لتسوية الديون قبل أن يصل المدين لمرحلة الإفلاس.
4. تجنب اللجوء إلى إجراءات الإفلاس يمنح المدين فرصة مبكرة لحل مشاكله المالية قبل الوصول إلى مرحلة الإفلاس الكامل.
5. يعزز الثقة في بيئة الأعمال حيث يسهم في استقرار الأنشطة التجارية والاستثمارية عبر توفير حلول قانونية لمعالجة الأزمات المالية.

شروط التقدم بطلب التسوية الوقائية:

1. يحق للمدين التقدم للمحكمة بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية في الحالات التالية:
   • إذا كان من المحتمل أن يعاني من اضطرابات مالية تهدد بتعثره.
   • إذا كان متعثراً بالفعل.
   • إذا كان في حالة إفلاس.
2. يجب أن يتقدم المدين بنفسه بطلب افتتاح الإجراء، ويُرفق معه مقترحاً لحل الأزمة المالية عبر التسوية الوقائية.
3. عدم تكرار الطلب خلال فترة قصيرة، ولا يحق للمدين طلب التسوية الوقائية إذا كان قد خضع لإجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين خلال الـ 12 شهراً الماضية.
4. يجب أن تقتنع المحكمة بأن المدين يستطيع مواصلة أعماله التجارية، وأن لديه فرصة حقيقية لتسوية ديونه خلال مدة معقولة.
5. يجب أن يلتزم المدين بالشروط المنصوص عليها في المادتين الرابعة والسابعة من لائحة المعلومات والوثائق، والتي تتعلق بتقديم المستندات والمعلومات المطلوبة لدراسة الطلب.

هذا الإجراء يمنح المدين فرصة لحل أزمته المالية دون اللجوء إلى تصفية أصوله، مما يساعده على الاستمرار في نشاطه التجاري بطريقة منظمة تحمي حقوق الدائنين أيضاً.

مراحل إجراء التسوية الوقائية:

يتم إجراء التسوية الوقائية وفق نظام الإفلاس السعودي تحت إشراف المحكمة ولجنة الإفلاس، ويمر بعدة مراحل رئيسة:

1. مرحلة الإعداد لتقديم الطلب:يقوم المدين بدراسة وضعه المالي وإعداد طلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية.
2. مرحلة تقديم الطلب:يتقدم المدين رسمياً بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية إلى المحكمة، ويرفق الطلب بالمستندات والمقترح الخاص بتسوية الديون.
3. مرحلة افتتاح الإجراء:تدرس المحكمة الطلب وتتأكد من استيفاء الشروط، وإذا وافقت المحكمة، يتم افتتاح الإجراء ويبدأ التنفيذ رسمياً.
4. مرحلة اعتماد المقترح:يتم تقديم مقترح التسوية للدائنين لمناقشته، ويُعقد تصويت بين الدائنين على قبول أو رفض المقترح.إذا حصل المقترح على الموافقة، تصدر المحكمة قرار الاعتماد.
5. مرحلة التنفيذ:يبدأ المدين بتنفيذ خطة التسوية وفق الجدول المتفق عليه.
6. مرحلة إنهاء الإجراء:ينتهي الإجراء بعد استكمال تنفيذ الاتفاق بنجاح.

أهمية التسوية الوقائية:

• تتيح للمدين فرصة إعادة ترتيب التزاماته المالية بدلاً من اللجوء إلى التصفية.
• تحافظ على استمرارية نشاطه التجاري، وتعزز ثقته في السوق.
• تساعد الدائنين في استرداد حقوقهم بطريقة منظمة بدلاً من فقدانها بسبب التصفية.

دور المحكمة ولجنة الافلاس في إجراءات الإفلاس:

أولاً: دور المحكمة

تتولى المحكمة مسؤولية الإشراف على إجراءات الإفلاس، ففي التسوية الوقائية، يكون دورها محدوداً، حيث تتابع حسن سير الإجراءات دون تدخل كبير.

مهام المحكمة:

1. افتتاح إجراءات الإفلاس بعد مراجعة الطلبات.
2. تعيين أمين الإفلاس للإشراف على التنفيذ.
3. تعليق المطالبات والدعاوى لحماية أصول المدين.
4. المصادقة على مقترحات التسوية بين المدين والدائنين.
5. إنهاء العقود التي قد تؤثر على إجراءات الإفلاس.
6. إصدار الأحكام النهائية بشأن الإجراء وإنهائه.

ثانياً: دور لجنة الإفلاس

تُعتبر لجنة الإفلاس جهة تنظيمية وإدارية مسؤولة عن ضمان تطبيق نظام الإفلاس بكفاءة وعدالة.

مهام اللجنة:

1. إصدار القواعد واللوائح المنظمة لإجراءات الإفلاس.
2. منح التراخيص للأمناء والخبراء المختصين في إدارة الإجراءات.
3. إدارة سجل الإفلاس الذي يوثق جميع القضايا والإجراءات.
4. الإشراف على التصفية الإدارية بعد قرار المحكمة بفتح الإجراء.

ملخص ذلك:

• المحكمة تتولى الإشراف القضائي وإصدار الأحكام والقرارات المتعلقة بالإفلاس.
• لجنة الإفلاس تقوم بالتنظيم والإدارة لضمان تنفيذ الإجراءات بشكل منظم وعادل.

ما هو إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين؟

يُطبق هذا الإجراء على المدينين الذين لا تتجاوز ديونهم مليوني ريال، بهدف مساعدتهم على التوصل إلى اتفاق مع الدائنين لتسوية الديون بطريقة مبسطة وبتكلفة منخفضة، مع الاحتفاظ بإدارة نشاطهم.

التسهيلات مقارنة بالتسوية الوقائية العادية:

1. المدين الصغير يمكنه افتتاح الإجراء بنفسه دون الحاجة لقرار المحكمة.
2. الدائنون يصوتون كفئة واحدة.
3. المقترح يصبح نهائياً بمجرد حصوله على أغلبية الأصوات المطلوبة.
4. يمكن للمدين الصغير طلب التسوية الوقائية العامة بدلاً من الخاصة بصغار المدينين.

الفرق بين التسوية الوقائية والتسوية الوقائية لصغار المدينين في نظام الافلاس السعودي

يوضح الجدول التالي أبرز الفروقات بين إجراء التسوية الوقائية وإجراءات التسوية الوقائية لصغار المدينين لمساعدة المدينين على اختيار الحل المناسب لوضعهم المالي.

فالنهاية، يعد إجراء التسوية الوقائية من الأدوات القانونية المهمة التي يوفرها نظام الإفلاس السعودي لمساعدة المدينين على تجاوز أزماتهم المالية دون اللجوء إلى التصفية. فهو يمنحهم فرصة لإعادة تنظيم أوضاعهم المالية، والتفاوض مع الدائنين بطريقة تحفظ حقوق جميع الأطراف (الدائن والمدين).

إذا كنت تواجه صعوبات مالية أو ترغب في فهم إجراءات الإفلاس بشكل أعمق، فإن شركة “عدوان صياح العجل – محامون ومستشارون” توفر لك الاستشارات القانونية المتخصصة في إجراءات التسوية الوقائية، وإعادة التنظيم المالي، والتصفية، وجميع إجراءات الإفلاس المناسبة لشركتك.